حداکثر مبلغ کارت به کارت برای تمامی افراد بدون پرونده مالیاتی، در یک ماه به یک ‌میلیارد تومان یا ۲۰۰ تراکنش دریافتی محدود شد.

این محدودیت برای برخی مشتریان حقیقی شبکه بانکی به‌دنبال نامه رییس مرکز اطلاعات مالی وزارت اقتصاد به رییس کل بانک مرکزی ابلاغ شده است.

هادی خانی در این نامه نوشته است که با توجه به استفاده برخی صنوف از حساب‌های نیابتی به‌ویژه از طریق کارت به کارت در شبکه بانکی کشور، ارائه خدمات کارت به کارت بیش از یک میلیارد تومان یا ۲۰۰ تراکنش دریافتی در ماه به افراد حقیقی بدون پرونده مالیاتی در تمامی کارت‌های بانکی متصل به کد ملی شخص ممنوع است.

محدودیت ارائه خدمات کارت به کارت در اجرای تبصره ۳ ماده ۸ آئین‌نامه اجرایی ماده (۱۴) الحاقی قانون مبارزه با پولشویی از سوی مرکز اطلاعات مالی کشور به بانک مرکزی ابلاغ شده است.